發(fā)布時(shí)間：2023-03-03 17:19:05 熱度：

外匯交易真實(shí)性審核的難點(diǎn)一直以來(lái)都是外管局重點(diǎn)的工作內容，目前比較正規合理實(shí)現外匯手續辦理的審核規定就是需要有ODI備案，唯有ODI備案能解決大部分的外匯交易難點(diǎn)，下面就來(lái)了解一下外匯交易真實(shí)性審核難點(diǎn)分析。

1、支付機構數據掌握不充分，難以進(jìn)行審核校驗

因收付款周期性、數據對接成本、個(gè)人隱私保護、境外展業(yè)困難等因素，導致支付機構基礎交易數據采集不完整，存在信息審核空白。在物流數據驗證方面，缺少自主手段檢驗交易背景的真實(shí)性，對于電商平臺或商戶(hù)提供數據具有較高的依賴(lài)度，可能出現物流單號重復使用、物流信息錯配、物流信息虛假等情況?？缇畴娚唐脚_的交易信息未與海關(guān)、稅務(wù)等監管部門(mén)實(shí)現數據對接，因而支付機構無(wú)法借助外部數據進(jìn)行對比校驗，進(jìn)一步導致交易真實(shí)性審核難以保證。此外，境外支付機構在未獲得境內跨境支付資質(zhì)的情況下開(kāi)展跨境支付業(yè)務(wù)，并且不受外匯監管部門(mén)約束，加大了對跨境電商貿易外匯交易真實(shí)性審核的難度。

2、現行交易模式下，外匯局無(wú)法有效實(shí)施穿透式監管

目前外匯局僅對國際收支申報數據、結售匯數據、外匯備付金賬戶(hù)數據進(jìn)行采集，對交易訂單信息、物流運輸信息等數據未進(jìn)行采集，因而在外匯局端，無(wú)法針對單一主體展現完整的交易鏈條，進(jìn)而無(wú)法實(shí)現貨物流與資金流相匹配的總量監管模式，導致穿透式監管無(wú)法落地。此外，境外支付機構、境外換匯平臺現階段均可為跨境電商提供貨幣兌換的金融服務(wù)，商戶(hù)在獲得境外電商平臺的外匯放款后，可以通過(guò)境外支付機構或換匯平臺直接將外匯兌換為人民幣，并通過(guò)跨境人民幣的形式進(jìn)行跨境電商收款，從而規避外匯監管，進(jìn)一步造成外匯監管缺乏有效抓手。

3、電商平臺監管缺失，商戶(hù)資格審查尺度較為寬松

作為跨境電商貿易的前端，跨境貿易關(guān)系的建立和貨款的支付均需要在跨境電商平臺上完成，因而跨境電商主體資格審查及相關(guān)交易真實(shí)性審核工作依賴(lài)于電商平臺從前端進(jìn)行把控。但目前跨境電商平臺的資格審核制度仍不健全，平臺的準入門(mén)檻較低，而對于入駐商戶(hù)的主體資格審查流于表面，企業(yè)或者個(gè)人只需上傳資格審核資料并綁定第三方支付機構賬號，即可在跨境平臺上注冊成為跨境電商。此外，隨著(zhù)電商產(chǎn)業(yè)發(fā)展，擁有自主品牌的電商企業(yè)著(zhù)力自建獨立站，現行的法規制度對獨立站的運行管理未作出明確、具體的規定和限制。獨立站的商戶(hù)擁有專(zhuān)屬品牌、平臺、數據，擁有較強的獨立自主性，入駐商戶(hù)本身就是運營(yíng)者，對于商戶(hù)的資格審查更是難以實(shí)施。

4、銀行處于被動(dòng)地位，外匯交易真實(shí)性審核難以把控

不同于傳統貿易的審核方式，跨境電商業(yè)務(wù)較少涉及制式文本的紙質(zhì)單證，而更多表現為網(wǎng)絡(luò )化、數據化的電子材料，加之復雜化、碎片化的交易模式，導致銀行在落實(shí)展業(yè)要求方面存在一定現實(shí)困難。又由于外部數據的缺失，銀行在對訂單信息、物流數據等進(jìn)行核驗和確認方面存在困難，增加了銀行對跨境資金結算的真實(shí)性審核難度，面臨異?？缇惩鈪R資金利用跨境電商業(yè)務(wù)搭建通道的流動(dòng)風(fēng)險。此外，受制于銀行業(yè)務(wù)人員對跨境電商政策理解掌握以及業(yè)務(wù)實(shí)操水平，跨境電商數據申報的完整性和準確性也會(huì )受到一定影響。

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