發(fā)布時(shí)間：2023-02-27 17:14:09 熱度：

是的，銀行要求出具ODI備案企業(yè)才可以開(kāi)立NRA賬戶(hù)是真的。很多近期辦理過(guò)NRA賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)的企業(yè)都知道，很多銀行現在開(kāi)立NRA賬戶(hù)都需要出具ODI備案，不然無(wú)法受理開(kāi)戶(hù)申請，所以現在企業(yè)開(kāi)立NRA賬戶(hù)需要先辦理ODI備案。

銀行實(shí)行最新開(kāi)立NRA帳戶(hù)的政策，政策的具體內容如下：

NRA（包括開(kāi)立自由貿易帳戶(hù)的境外企業(yè)）新客戶(hù)帳戶(hù)開(kāi)立，如客戶(hù)最終受益人為境內企業(yè)或境內自然人，客戶(hù)需提供ODI業(yè)務(wù)登記憑證，客戶(hù)還需要滿(mǎn)足以下任意條件以核實(shí)貨物/服務(wù)貿易背景的真實(shí)性（而非投資背景公司）及防范洗錢(qián)風(fēng)險：

1.客戶(hù)已有超過(guò)五萬(wàn)美金的信用證通知到銀行；

2.客戶(hù)可以證明其在他行有累計超過(guò)五萬(wàn)美金的國際貿易單據交易金額；

3.客戶(hù)可以提供貿易相關(guān)合同或發(fā)票等文件，并滿(mǎn)足以下任意一點(diǎn)：

（1）客戶(hù)可以證明其曾經(jīng)或現在有超過(guò)二十萬(wàn)美金的帳戶(hù)余額或一年流水且一年內帳戶(hù)余額達到過(guò)10萬(wàn)美金；

（2）客戶(hù)可以證明其關(guān)聯(lián)公司已在銀行開(kāi)立帳戶(hù)并累計有超過(guò)五萬(wàn)美金的TT/FX/Trade交易；

NRA帳戶(hù)是否全部都需要ODI備案：

關(guān)于這個(gè)疑問(wèn)，舒心企服也咨詢(xún)了與我司長(cháng)期合作的NRA開(kāi)戶(hù)銀行，據反饋，暫時(shí)僅針對海外公司的股東是國內公司，需要做ODI登記才可以開(kāi)戶(hù)。加之個(gè)人境外投資37號文備案難度非常高，所以我們姑且認為NRA帳戶(hù)如果自然人投資境外公司需要做備案的預期執行還是有一定難度。

隨著(zhù)NRA賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)的要求完善，因為很多國內公司開(kāi)NRA賬戶(hù)都是用來(lái)對接海外收款和兌換貨幣，所以很多銀行都直接要求辦理NRA賬戶(hù)必須要求出具ODI備案了，如果企業(yè)不知道如何辦理NRA賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)和不知道如何辦理ODI備案的話(huà)，可以委托舒心企服幫您辦理，詳細的辦理流程可以在線(xiàn)咨詢(xún)了解。