發(fā)布時(shí)間：2022-05-06 18:06:22 熱度：

與規則監管模式相比，原則監管模式的優(yōu)越性體現在以下幾個(gè)方面：

1.原則監管模式能夠準確體現監管目標的基本要求。作為一種特殊類(lèi)型的監管規范，原則并未像規則那樣事先設定具體的適用條件，也未直接規定監管對象的行為模式，而是通過(guò)寬泛而精辟的語(yǔ)言概括了特定的監管結果。這樣，不會(huì )發(fā)生因事先設定的使用條件和行為模式不合理而影響監管效果的情形，也杜絕了法律規避的可能性，更有利于實(shí)現監管目標。

2.原則監管模式有助于充分調動(dòng)監管對象的積極性。與監管機構相比，監管對象更了解自身的業(yè)務(wù)活動(dòng)，更清楚如何制定和實(shí)施內部控制政策和程序，如何設計或者改進(jìn)業(yè)務(wù)流程才能夠做到合規經(jīng)營(yíng)，也能夠更直接的對經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各個(gè)方面進(jìn)行監控。在原則監管模式下，監管機構提出監管標準的基本要求，監管對象可以靈活地解釋和適用監管原則。這樣，金融企業(yè)的高級管理層就會(huì )帶領(lǐng)合規部門(mén)自主確定和改進(jìn)商業(yè)模式、戰略、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程，而不是機械地對照和遵守具體的監管規則。因此，在原則監管模式下，監管對象不但能夠參與監管程序，而且還能夠發(fā)揮更積極、更有戰略意義的作用。

3.原則監管模式能夠優(yōu)化監管框架，改善監管規范體系的結構，降低監管標準和復雜程度，提升其穩定性和應變能力。監管規范體系簡(jiǎn)化后，監管對象能夠更方便地了解和掌握監管標準，合規成本大大降低。并且，由于原則具有相對穩定性，不必像規則那樣須根據市場(chǎng)環(huán)境的變化不斷修正，監管標準能夠保持一慣性，這也有助于提升監管框架對金融創(chuàng )新及其他市場(chǎng)變化的適應能力。

總的來(lái)講，原則監管模式和規則監管模式各有其優(yōu)越性和不足。并且，任何監管體系都不可能絕對的采取其中任何一種監管模式。就算后來(lái)企業(yè)境外投資辦理ODI登記備案就能進(jìn)行，也會(huì )把金融企業(yè)納入重點(diǎn)監管核準對象，所以金融企業(yè)ODI辦理相對于其他行業(yè)的企業(yè)來(lái)說(shuō)較為難一些。